Examen Patrimonial

Actividades comerciales

  1. ¿Usted es dueño o controla una empresa?

  2. Si ese es el caso, ¿tiene su negocio políticas escritas acerca de cómo manejar el personal a su cargo y los procedimientos a seguir?

  3. ¿Tiene usted intereses en alguna compañía con un número limitado de accionistas?

  4. Si usted tiene socios comerciales, ¿tiene documentados los acuerdos a los que han llegado?

  5. Si usted es dueño de multiples compañías, ¿existen acuerdos por escrito entre ellas?

  6. ¿Está usted pensando en comprar, vender o liquidar algún negocio en un futuro cercano?


Planificación de sucesión

  1. ¿Tiene usted un testamento que estipula quién heredará sus bienes y bajo qué condiciones?

  2. ¿Están todas sus propiedades, intereses comerciales o inversiones agrupadas en un fideicomiso (Trust)?

  3. ¿Tiene usted documentos escritos que detallen quién debe estar a cargo de sus activos y cómo desea ser tratado si en algún momento está enfermo, herido o incapacitado?

  4. Tiene preparado documentos legales que detallen el trato que deben recibir sus hijos menores de edad en el caso de que usted esté incapacitado?

  5. Si respondió Si a alguna de las dos preguntas anteriores, ¿ha actualizado esos documentos en los últimos dos años?

  6. ¿El valor de sus activos, incluyendo pólizas de vida, es mayor a $5,000,000?

  7. ¿Los beneficiarios de sus cuentas de inversión o retiro son los mismos nombrados en su planes sucesorales?

  8. ¿Es usted el fiduciario o beneficiario de un fideicomiso (o Trust)?

Bienes Raíces


  1. ¿Tiene otras propiedades además de su residencial principal?

  2. ¿Tiene usted propiedades a título personal?

  3. ¿Tiene planes de comprar, vender o refinanciar sus bienes raíces en un futuro cercano?


Impuestos/Finanzas

  1. ¿Cuál contador usted consulta al menos una vez al año?

  2. ¿Se reúne usted con su consejero financiero al menos una vez al año?

  3. ¿Tiene usted alguna declaración de impuestos sin presentar, ingresos o traspasos no declarados, facturas pendientes de pago de impuestos, gravámenes o embargos fiscales?

  4. ¿Tiene cuentas bancarias, ingresos o activos fuera de los Estados Unidos?

  5. ¿Tiene usted una hipoteca comercial o línea de credito que se vence próximadamente?

  6. ¿Es usted ciudadano o residente legal (portador de una ‘green card’ o “tarjeta de residencia’) de los Estados Unidos ?

  7. ¿Si usted o su cónyuge no son ciudadanos o residentes, ¿pasan más de 90 dias al año en los Estados Unidos?

  8. ¿Usted mantiene un segundo hogar en EE.UU.?


Personal

  1. ¿Tiene usted hijos menores de edad?

  2. Si es el caso, tienen la edad para conducir?

  3. Si ese es el caso, ¿están sus hijos protegidos en el caso de que usted fallece y su cónyuge se case de nuevo, sea demandado legalmente o haga un mal manejo del patrimonio familiar?

  4. Si usted o su cónyuge tienen hijos de matrimonios anteriores, ¿han tomado decisiones sobre sus circunstancias?

  5. Si está planeando casarse próximamente, ¿tiene un acuerdo prematrimonial?

  6. ¿Tiene usted algún dependiente o potencial heredero con necesidades especiales?

  7. ¿Ha sido usted recientemente herido de gravedad o víctima de negligencia médica?

  8. ¿Tiene algúna demanda pendiente o entablada contra usted o sus negocios?

  9. ¿Usted practica una profesión con licencia?

  10. ¿Usted es propietario de alguna nave aérea o marítima?

  11. ¿Tiene usted piscina o trampolin en su casa?

  12. ¿Está usted en la Junta Directiva de alguna organización?


Seguros

  1. ¿Tiene usted una póliza de seguro de vida?

  2. Si es así, ¿ los beneficiarios de su póliza son los mismos herederos que ha designado en sus planes sucesorales?

  3. ¿Tiene usted seguro de invalidez?

  4. ¿Tiene usted seguro de “paragua” o cobertura amplia?

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